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銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)及感悟
在我們平凡的日常里，我們時(shí)常會(huì)遇到不一樣的人，經(jīng)歷不同的事，有不同的感悟，這個(gè)時(shí)候，我們就可以寫一篇感悟，把自己的感觸都記錄下來。但是，感悟的文章要怎么寫呢？下面是小編幫大家整理的銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)及感悟，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)及感悟1
在成年工作后，我開始接觸到銀行基礎(chǔ)客戶服務(wù)。我深深意識(shí)到，作為銀行的基礎(chǔ)客戶，我們能夠享受到眾多的金融服務(wù)和便捷，但同時(shí)也需要對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況有所了解和管理。通過與銀行進(jìn)行溝通，我逐漸建立了財(cái)務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃，并結(jié)合銀行的服務(wù)，為我的未來打下了良好的基礎(chǔ)。
第二段：學(xué)會(huì)理財(cái)規(guī)劃。
基礎(chǔ)客戶服務(wù)的一個(gè)重要方面是理財(cái)規(guī)劃。通過銀行的幫助，我學(xué)會(huì)了如何制定長(zhǎng)期和短期的理財(cái)目標(biāo)，并通過投資、儲(chǔ)蓄等手段來實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。銀行的理財(cái)顧問會(huì)根據(jù)個(gè)人情況和需求，為我們提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議和方案，這無疑為我們的理財(cái)工作提供了寶貴的支持和引導(dǎo)。
第三段：了解金融產(chǎn)品。
銀行基礎(chǔ)客戶服務(wù)還為我們提供了豐富的'金融產(chǎn)品選擇。我經(jīng)常通過銀行的手機(jī)應(yīng)用程序查看各種金融產(chǎn)品的信息以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。從定期存款到基金、理財(cái)產(chǎn)品再到信用卡等，在我需要的時(shí)候，我可以選擇相應(yīng)的產(chǎn)品來滿足自己特定的需求。因此，我從銀行獲取了更多關(guān)于金融產(chǎn)品的知識(shí)，提高了自己的金融素養(yǎng)。
第四段：銀行服務(wù)便捷性。
基礎(chǔ)客戶服務(wù)的另一個(gè)優(yōu)勢(shì)是銀行服務(wù)的便捷性。通過互聯(lián)網(wǎng)銀行，我可以隨時(shí)隨地查詢和管理自己的賬戶，進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、支付賬單等操作，免去了排隊(duì)等待的煩惱。同時(shí)，各類手機(jī)應(yīng)用程序也為我們提供了方便快捷的金融服務(wù)，比如手機(jī)銀行、支付寶等。這些便利的服務(wù)大大提高了我們的生活效率，并為我們的日常生活帶來了很多便利。
第五段：客戶服務(wù)與金融知識(shí)提升。
與銀行進(jìn)行基礎(chǔ)客戶服務(wù)的過程中，我還學(xué)到了更多的金融知識(shí)。銀行的客戶經(jīng)理和理財(cái)顧問會(huì)不定期地為我們舉辦金融講座和培訓(xùn)，讓我們了解最新的金融產(chǎn)品和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。這些知識(shí)不僅幫助我們更好地管理自己的財(cái)務(wù)，還提高了我們的金融素養(yǎng)。同時(shí)，銀行的客戶服務(wù)也給了我們更多的信心和安全感，我們知道，無論何時(shí)遇到問題都可以通過銀行的幫助來解決。
作為銀行的基礎(chǔ)客戶，我們需要在日常中不斷提高自己的財(cái)務(wù)管理能力和金融素養(yǎng)。通過與銀行進(jìn)行基礎(chǔ)客戶服務(wù)的過程中，我們可以學(xué)到很多關(guān)于理財(cái)規(guī)劃、金融產(chǎn)品和市場(chǎng)的知識(shí)，并通過銀行的便捷服務(wù)來管理自己的財(cái)務(wù)。同時(shí)，我們也應(yīng)該利用銀行的客戶服務(wù)和金融知識(shí)，為自己的未來制定明確的財(cái)務(wù)目標(biāo)和規(guī)劃，以實(shí)現(xiàn)自己的夢(mèng)想和追求。銀行基礎(chǔ)客戶服務(wù)為我們提供了很多便利與支持，我們需要充分發(fā)揮和利用這些資源，使其為我們的生活帶來更多實(shí)際的幫助和益處。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)及感悟2
所采取的一種全新的金融創(chuàng)新，它將在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)揮重要作用。
隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的形成和資本某功能的完善，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，為客戶提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必須建立一支反應(yīng)迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍---個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍。在同業(yè)中，我行黨委高瞻遠(yuǎn)矚走在了前面，但是否個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí)，是否真正認(rèn)知個(gè)人客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在這里我僅從自己近期的學(xué)習(xí)中談?wù)剛�(gè)人的一點(diǎn)想法：如何作一名合格的個(gè)人客戶經(jīng)理。
個(gè)人客戶經(jīng)理是指從事客戶關(guān)系管理、營(yíng)銷服務(wù)方案策劃與實(shí)施，直接為個(gè)人客戶提供營(yíng)銷服務(wù)的專業(yè)技術(shù)人員。客戶經(jīng)理必須對(duì)建行事業(yè)忠誠(chéng)，沒有忠誠(chéng)度的客戶經(jīng)理不可能維護(hù)和造就有忠誠(chéng)度的客戶。客戶經(jīng)理必須具備綜合素質(zhì)，業(yè)務(wù)素質(zhì)是為客戶提供高效的業(yè)務(wù)服務(wù);管理素質(zhì)是為客戶提供增值的服務(wù);人品素質(zhì)是為客戶提供可持續(xù)發(fā)展的服務(wù)。其他特殊技能素質(zhì)為客戶提供特別需求的服務(wù)。
要做一名合格的個(gè)人客戶經(jīng)理，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾方面做起：
首先必須提高自身的綜合素質(zhì)，要具備豐富、精深的`專業(yè)知識(shí)，包括銀行產(chǎn)品、某場(chǎng)營(yíng)銷，客戶關(guān)系管理、客戶服務(wù)知識(shí)等;同時(shí)不斷充實(shí)金融、法律制度、風(fēng)俗習(xí)慣、社交禮儀、客戶心理等多方面的知識(shí)和信息，通過豐富的知識(shí)武裝自己，努力成為具有廣博知識(shí)的雜家，有效提高個(gè)人綜合素質(zhì)。
二是具備較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí)和專業(yè)的服務(wù)能力。“服務(wù)”是一個(gè)永恒的話題，金融企業(yè)是服務(wù)性行業(yè)。服務(wù)行業(yè)不談服務(wù)，服務(wù)沒有特色，就不可能留住客戶。作為一名商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理，只有真正把客戶當(dāng)成“衣食父母”，讓客戶永遠(yuǎn)享受當(dāng)“上帝”的感覺，只有客戶滿意了，我們才會(huì)在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗。
最后是定好自己的地位。客戶是我們銀行最重要的人物，他們不必依賴我們，而我們必須依賴他們;他們帶給我們的不是工作上的煩惱，而是工作崗位;他們不是我們工作上的旁觀者，而是我們業(yè)務(wù)的主角，我們提供的服務(wù)并非是給他們恩惠，反而是他們帶給我們的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，而令我們得到很多恩惠。在個(gè)人業(yè)務(wù)日益重要的今天，個(gè)人客戶經(jīng)理在銀行中的作用越來越明顯，個(gè)人客戶經(jīng)理的地位和重要性是由客戶對(duì)銀行的重要性決定的。銀行和客戶實(shí)際上已經(jīng)結(jié)合成一個(gè)利益共同體，可謂“榮辱與共”，客戶經(jīng)營(yíng)得好，銀行產(chǎn)品銷售狀況和信譽(yù)就會(huì)提高，銀行的效益也就隨之提高;客戶經(jīng)營(yíng)失敗，銀行的效益也就沒有了來源。所以說個(gè)人客戶經(jīng)理是銀行的一種“資源”，要站在較高的角度預(yù)測(cè)客戶需求，要一對(duì)一地為優(yōu)質(zhì)客戶提供服務(wù)并滿足客戶需求，通過服務(wù)客戶為銀行創(chuàng)造效益。
分行黨委已給我們搭就了舞臺(tái)，我們要在工作實(shí)踐中，樹立現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念，以客戶為中心，以客戶滿意度為宗旨，努力培養(yǎng)服務(wù)能力，提高個(gè)人綜合素質(zhì)，作一名合格的個(gè)人客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)及感悟3
懷著無比的憧憬與向往，我融入了客戶經(jīng)理培訓(xùn)的大集體。我覺得人生仿佛雨后的彩虹，開始展現(xiàn)出璀璨奪目的光芒。于是，和同樣懷著夢(mèng)想的同事一起，我們組成了江蘇銀行第一期客戶經(jīng)理培訓(xùn)班———一個(gè)團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的班級(jí)。
總以為培訓(xùn)過程是簡(jiǎn)單而又輕松的，沒煩惱也沒有有壓力，可是，在經(jīng)過了14天的培訓(xùn)過后，我發(fā)現(xiàn)這真的是一項(xiàng)艱苦的工作，需要不斷的努力奮進(jìn)，需要頂住壓力發(fā)揮潛力，需要把自己全身心的工作熱情全部投入進(jìn)去。
在這14天的培訓(xùn)當(dāng)中，我學(xué)到了很多東西，比如如何審查企業(yè)報(bào)表如何做好貸前的審查（包括企業(yè)的環(huán)境、企業(yè)老總的素質(zhì)和貸款的風(fēng)險(xiǎn)等）貸后的跟蹤檢查，如何做好營(yíng)銷工作，以及營(yíng)銷的技巧等等。在學(xué)習(xí)的過程中，我體會(huì)到了前所未有的感受，這其中有苦澀也有甜蜜。
本次培訓(xùn)時(shí)間緊湊，內(nèi)容新穎，條理清楚，既有理論指導(dǎo)，又有經(jīng)驗(yàn)之談。從培訓(xùn)的一開始，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染，每一節(jié)課，我都會(huì)想：我該怎么做，我該怎么回答，我能得幾分。老師的一言、一行，提出的每一個(gè)問題，我都認(rèn)真體會(huì)，從而使自己得到更多。整個(gè)的培訓(xùn)讓我受益匪淺，也有很有幾點(diǎn)體會(huì)：首先，團(tuán)隊(duì)精神是我體會(huì)最深的部分。在培訓(xùn)之前，所有學(xué)員就被分為五個(gè)組，一開課，先選出了組長(zhǎng)，班長(zhǎng)，每個(gè)組還定下了隊(duì)名和隊(duì)呼并進(jìn)行了展示，課內(nèi)課外的每時(shí)每刻，我們都在通過團(tuán)體和個(gè)人的精彩表現(xiàn)來獲取積分，為我們的團(tuán)隊(duì)爭(zhēng)取最后的優(yōu)勝，在這個(gè)過程中，每個(gè)人的團(tuán)隊(duì)意識(shí)都被充分調(diào)動(dòng)了起來，都在為著自己的團(tuán)隊(duì)而努力。我，很榮幸地得到了組員們的信任而成為了組長(zhǎng)，但更加深刻感受到的，是我肩上的壓力和責(zé)任，幾天下來，組員們表現(xiàn)得都很不錯(cuò)，我想對(duì)組員們說：你們都是最優(yōu)秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我會(huì)更加努力地提高自己。“沒有完美的個(gè)人，只有完美的團(tuán)隊(duì)”，我們每個(gè)人的能力都是有限的，只有我們有機(jī)地結(jié)合在一起，各自充分地發(fā)揮自己，為著一個(gè)共同的目標(biāo)前進(jìn)，才能做的最好。在平時(shí)的工作中也是這樣，沒有團(tuán)隊(duì)合作的精神，就很難達(dá)到一個(gè)理想的工作效果，只有通過集體的力量，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神才能使工作做的更出色，完成得更優(yōu)秀，我們要“建設(shè)一流的團(tuán)隊(duì)，創(chuàng)造一流的效益”。其次我感受到，在工作中，我們要有強(qiáng)烈的客戶服務(wù)意識(shí)，站在客戶的角度為客戶服務(wù)，要以客戶的標(biāo)準(zhǔn)為標(biāo)準(zhǔn)，并要有超越客戶的期望的標(biāo)準(zhǔn)，要充分考慮到客戶的需求，急用戶之所急，想客戶之所想，讓客戶得到超越期望的更加滿意的答復(fù)，只有這樣才能贏得更多的客戶。特別還要注重細(xì)節(jié)，學(xué)會(huì)使用溝通的技巧，任何一個(gè)微小的失誤都可能決定成敗，在日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)中客戶隨時(shí)可以離開我們，而選擇其他人。服務(wù)是制勝的關(guān)鍵，客戶服務(wù)是產(chǎn)品的重要組成部分。服務(wù)和產(chǎn)品本身都是競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的今天，銀行產(chǎn)品在價(jià)格和性能上的差異表現(xiàn)得越來越不明顯，要想突出產(chǎn)品的.個(gè)性化，打響自己的品牌，獲得客戶的青睞，新穎和完善的客戶服務(wù)是我們致勝的法寶，客戶服務(wù)的差異性形成了產(chǎn)品的差異性，所以客戶服務(wù)是至關(guān)重要的，我們要用卓越的服務(wù)來贏取客戶。還有一點(diǎn)，“合理的要求是訓(xùn)練，不合理的要求是磨練”，在培訓(xùn)中我們是這樣要求自己的，而在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對(duì)待，抱著更大的熱情的去面對(duì)挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒。面對(duì)工作壓力時(shí)，應(yīng)該將每次的困難當(dāng)作一種考驗(yàn)，當(dāng)作是再次體現(xiàn)自身價(jià)值的一個(gè)機(jī)遇。在每次對(duì)新的考驗(yàn)機(jī)會(huì)的期待中，使自身的價(jià)值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進(jìn)的動(dòng)力。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)及感悟4
我做客戶經(jīng)理已經(jīng)快一年了，當(dāng)初行里的領(lǐng)導(dǎo)把我安排到這么重要的崗位，還特意安排我去哈爾濱學(xué)習(xí)，對(duì)此十分感激，下方我就說說我在客戶經(jīng)理崗位中的一些做法：
客戶經(jīng)理的工作方式就是通過打電話主動(dòng)聯(lián)系客戶來購買理財(cái)產(chǎn)品。但在我們和客戶都十分陌生甚至都沒有見過面的狀況下，如果直接向客戶營(yíng)銷基金、黃金或是保險(xiǎn)，那么成功的概率十分低。我的做法是：在客戶的定期存款到期的時(shí)候?qū)蛻暨M(jìn)行提醒并借這個(gè)機(jī)會(huì)向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)低，期限短、收益固定，客戶比較容易理解。如果客戶對(duì)這些產(chǎn)品有興趣并且愿意來網(wǎng)點(diǎn)購買理財(cái)產(chǎn)品，就利用和客戶見面的機(jī)會(huì)作進(jìn)一步的溝通和交流。如此反復(fù)幾次客戶經(jīng)理對(duì)客戶就就應(yīng)有一個(gè)比較深入的.了解，包括客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受潛力和投資偏好等，能夠有針對(duì)性的向客戶推薦產(chǎn)品，同時(shí)向客戶講解一些理財(cái)知識(shí)和投資理念，引導(dǎo)客戶將一部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到基金、黃金等產(chǎn)品上來。對(duì)于新客戶的營(yíng)銷要謹(jǐn)慎，一旦沒有賺錢甚至賠錢就很難進(jìn)行二次營(yíng)銷了。
現(xiàn)階段我們應(yīng)對(duì)的大部分客戶對(duì)理財(cái)知識(shí)和相關(guān)的財(cái)經(jīng)信息了解的都不多，客戶經(jīng)理就就應(yīng)在這些方面表現(xiàn)的專業(yè)一些，有利于增強(qiáng)客戶對(duì)我們的信任，進(jìn)而完成營(yíng)銷工作。
再說說我隊(duì)這個(gè)工作崗位的一些看法：
此刻銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，金融產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，同時(shí)隨著電子銀行的快速發(fā)展，物理網(wǎng)點(diǎn)的分布對(duì)客戶的影響也越來越小。這就造成了客戶的資產(chǎn)放在哪家銀行都一樣，買誰家的產(chǎn)品都一樣。要想把客戶留住就需要感情來維系。
客戶經(jīng)理所應(yīng)對(duì)的貴賓客戶是一個(gè)相對(duì)固定的群體，數(shù)量有限，要想持續(xù)地取得出色的業(yè)績(jī)，需要經(jīng)常接觸這些客戶，多次向他們營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn)品。這就要求客戶經(jīng)理要取得客戶的信任，包括職業(yè)道德方面和理財(cái)投資的潛力方面，在維護(hù)客戶的過程中要用心，使其資產(chǎn)保值增值，滿足客戶的理財(cái)?shù)男枨蟆?/p>
以上是我在客戶經(jīng)理崗位工作一年來的一些心德體會(huì)，期望在今后的工作中，通過自我的不斷努力，將我行的高端客戶維護(hù)好、拓展好。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)及感悟5
最近我認(rèn)真的聽了我們網(wǎng)絡(luò)學(xué)院的課程，通過老師們的上課指導(dǎo)，讓我認(rèn)識(shí)到客戶經(jīng)理必須綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)，具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識(shí)。從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛�(gè)人的一點(diǎn)想法：
一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素質(zhì)。
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平，熟悉和了解金融政策、法律知識(shí)、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問題。有一定的營(yíng)銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿足客戶需求。
作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場(chǎng)，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的'比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。
三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營(yíng)銷與客戶維護(hù)工作。
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。
通過此次學(xué)習(xí)，我將從基礎(chǔ)信貸知識(shí)、征信知識(shí)、法律知識(shí)、財(cái)務(wù)報(bào)表等方面按總行要求盡職調(diào)查，認(rèn)真審查，做一名合格的客戶經(jīng)理。
銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì)及感悟6
“立金訓(xùn)練營(yíng)”客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟識(shí)的一群人到相互信任的一個(gè)團(tuán)體，對(duì)培訓(xùn)從嬉笑以對(duì)到仔細(xì)對(duì)待，而自己，從一個(gè)置身理論的不經(jīng)事的高校生蛻變?yōu)樵趯?shí)踐中完善自我的銀行客戶經(jīng)理，這其中所經(jīng)驗(yàn)的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業(yè)生涯以至整個(gè)人生當(dāng)中不行或缺的財(cái)寶。
“看法確定一切”，是我在整個(gè)培訓(xùn)過程中感受最深的一點(diǎn)。許多學(xué)員都說我們是進(jìn)了魔鬼訓(xùn)練營(yíng)，像傻子般接受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更情愿說是這三天的培訓(xùn)在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完備。“合理的.要求是熬煉，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學(xué)習(xí)看法，才能充分的汲取簇新學(xué)問，真正的充溢自己。對(duì)于我而言，這些沙礫是敢于呈現(xiàn)自我的志氣，是理論觀念的補(bǔ)充，是積累實(shí)戰(zhàn)閱歷的鋪路石，是身處逆境的主動(dòng)看法，是面臨挑戰(zhàn)的堅(jiān)決信念。“細(xì)微環(huán)節(jié)確定成敗”、“準(zhǔn)時(shí)就是遲到”、“從零起先”、“團(tuán)隊(duì)賜予我們的恒久賽過我們賜予團(tuán)隊(duì)的”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要?jiǎng)?chuàng)建卓越，專業(yè)學(xué)問、努力工作是必要條件卻不是充分條件，看法才是確定的關(guān)鍵。
從“紙上談兵”到實(shí)際業(yè)務(wù)操作，在實(shí)踐中自如運(yùn)用所學(xué)學(xué)問是我在培訓(xùn)過程中的另一大收獲。假如沒有這次培訓(xùn)，我不知道我在接觸客戶時(shí)會(huì)有怎樣的表現(xiàn)；但是通過培訓(xùn)，尤其是親身打算并參加演練之后，我清晰地知道自己應(yīng)當(dāng)如何去面對(duì)客戶，詳細(xì)到每一個(gè)環(huán)節(jié)。專業(yè)的銷售流程是一個(gè)循環(huán)的過程，從準(zhǔn)客戶開拓到打算、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個(gè)準(zhǔn)客戶開拓的起先。通過演練，不僅駕馭了詳細(xì)流程，更重要的是我因此而獲得的面對(duì)挑戰(zhàn)的志氣和自信。盡管還有許多不足，但走下講臺(tái)，聽到前輩贊許的激勵(lì)，油然而生的喜悅不行言喻。還有一點(diǎn)感想，就是要做好打算抓住機(jī)會(huì)。機(jī)會(huì)許多，卻總有從手縫中溜走的缺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)當(dāng)自我反省，是沒有給我機(jī)會(huì)嗎，還是因?yàn)槲易约捍蛩愕牟粔虺浞郑繖C(jī)會(huì)只給有打算的人，這樣的缺憾，下不為例。
總的說來，“贏向?qū)怼笨蛻艚?jīng)理培訓(xùn)班給了我們?cè)S很多多的感動(dòng)：悉心打算前期工作的行領(lǐng)導(dǎo)；敬心工作、激情洋溢的講師們；為集體榮譽(yù)團(tuán)結(jié)協(xié)作的組員們；“愛的激勵(lì)”、“龍的呼喊”；真誠(chéng)的贊美、團(tuán)隊(duì)的力氣；還有始終如一堅(jiān)持滿懷激情的我們，培訓(xùn)帶給我們?cè)S多啟示，許多東西值得我們?nèi)?jiān)持：一份好心態(tài)，一顆上進(jìn)的心、主動(dòng)的看法；培育團(tuán)隊(duì)精神、創(chuàng)新精神；合理支配時(shí)間，樹立良好的時(shí)間觀念；重視細(xì)微環(huán)節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。最終，想以講師的一個(gè)寓意深遠(yuǎn)的故事來為本小結(jié)劃上句號(hào)。在沸水這樣的環(huán)境中，我情愿自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中漸漸變得脆弱或冷漠；也不是執(zhí)拗地所謂堅(jiān)持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態(tài)，卻可以散發(fā)出迷人香味，香濃的味道令人愉悅。
做一顆歡樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿足他人。
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