客戶經理培訓心得體會（精選18篇）
我們從一些事情上得到感悟后，心得體會是很好的記錄方式，這樣可以不斷更新自己的想法。很多人都十分頭疼怎么寫一篇精彩的心得體會，下面是小編精心整理的客戶經理培訓心得體會，希望對大家有所幫助。
客戶經理培訓心得體會 1
為期一周的公司客戶經理營銷外拓培訓拉下帷幕，雖然時間不長，但是卻收獲頗多，受益匪淺。作為公司客戶經理隊伍的一名新手，我通過這次和同事一起外拓營銷學習到很多。
在市場競爭日趨激烈的今天，我們首先應該做的是傾聽，聆聽客戶的發展思路和對我們銀行的需求，然后站在客戶的.角度思考他們到底想了解的具體是哪些信息，然后根據客戶提供的信息尋找我行匹配的產品，這就要求我必須對我行的產品有全面的了解。
在這次外拓培訓的第一天我就發現了自己在產品了解方面的不足。當時我和客戶經理陳家均、汪濤一組一起去陌生拜訪一位新客戶，剛開始是公司財務負責人接待的我們。在交談過程中，如果客戶問到我比較熟悉的貸款業務時，我還可以比較自信地回答，但由于客戶目前在其他銀行有授信，所以興趣并不是很大。
在我感覺這次營銷就要這樣結束的時候，陳家均突然向客戶問了一句：“你們公司目前有上市的打算嗎？我們銀行現在有專業的團隊可以幫助企業上市”。
客戶聽了以后就比較感興趣，向我們詢問了很多信息。這時，企業老板李總在辦公室里聽到我們的談話后也走出來和我們一起交流。在這過程中，李總侃侃而談，表達了公司想上市的需求以及自己的看法。陳家均也憑自己對新三板產品的了解說服了客戶，贏得了客戶的認同，敲定了下次進一步溝通合作事宜的時間。
從公司出來以后，我最深的感觸是：還好今天有前輩在，如果我單獨一個人來，這個潛在客戶可能就發現不了了。
俗話說：細節決定成敗，任何一個微小的失誤都可能決定成敗。所以，我們在工作中要注重細節，善于抓住細節。營銷中客戶不經意中提到的信息可能就是他們最真實的想法，我們如果能善于抓住客戶所提供的信息，從細節入手，了解客戶的需求，定能打開一片天地。
這次培訓我也收獲良多，我相信通過不斷地學習以及實踐，我一定能夠突破自我，在新的工作領域也能開拓一片天地！
客戶經理培訓心得體會 2
懷著期待的心情，我有幸參加了本次支行組織的“對公客戶經理外拓營銷培訓”。培訓中，老師通過理論講解、現場示范以及吸取隊友營銷經驗分享等方式，讓我對銀行客戶經理營銷工作又有了不一樣的感受。
此次培訓，我獲得最大的收獲是在客戶交流中角色的轉變。之前，面對新客戶時，我更多的扮演“推銷員”的角色，見客戶交就是直接推銷我行貸款、理財、保函、信用證等產品。而大多客戶對推銷人員都持排斥態度，所以如果客戶對我說對我行產品無需求，而我往往就不了了之了。但是市場在變，時代在變，我們中國銀行作為國家金融系統最為重要的成員之一，我們中行客戶經理拓展市場的手段定然不能淹沒于走馬觀花似的推銷之中
“聆聽客戶、分析客戶、伺機切入”是我們需要做的.事情。實戰培訓中，我們小分隊在拜訪廣懷集團的大門前，面對守衛森嚴的安保措施，我下意識先想到的就是直接簡單的推銷模式：“我們是中國銀行的，希望拜訪公司負責人談下合作的事。”但是培訓老師卻說：“先不急，先了解客戶情況不遲”。隨后我們就在周邊詢問公司外出辦事人員側面了解公司情況以及公司負責人情況，沒想到這些信息幫助我們實現了重要的一步——成功踏入了企業大門并面見了公司董事長。
這一點從側面說明了搜集并分析客戶情況的重要性。在面對廣懷集團負責人的時候，我們也是更多的聆聽客戶介紹公司情況，并予以認可和贊揚。因此，客戶向我們透露了較多的信息，我們默默記下并進行關注。這次拜訪中，在沒有明確需求點的情況下，我們并沒有立即推薦我行具體產品，因為那樣客戶馬上就會給出我們見面以來第一個“NO!”。但我們在客戶面前建立了良好的第一印象，并建立了聯系。
通過這個案例，我認識到營銷是一個持續的過程，營銷的過程是需要在建立聯系后持續的引導和感化客戶。與推銷相比，我認為營銷才是適合我們銀行客戶經理的市場拓展方式。
客戶經理培訓心得體會 3
公司客戶經理培訓心得為提高客戶經理履崗能力，20xx年8月6日，省分行公司部為全省公司業務線條客戶經理精心組織了第三批客戶履崗能力培訓班，我有幸參加了此次培訓班，在三天既充實又豐富的培訓中，無論從建行知識，還是工作熱情，我都獲得了很大的收益，因此，我感謝上級行為大家提供的學習機會。對于此次學習，我有以下心得：
第一、建設銀行的業務是很廣泛的，總、分行根據客戶需求設計出很多相關金融產品，但我們在日常工作中有很多產品都未開展起來，還局限在傳統業務上，那么我們該反思一下，究竟是客戶不需要，還是我們知識掌握得不熟練，沒有替客戶想到等等。總之，有很多的好產品，我們都需要認真學習，只有在深諳業務知識的.同時，才能更好地開展客戶營銷工作，這就是維護好客戶的紐帶。就好象一棟建筑物，基礎打得好，那么上層建筑就會越堅固，也越容易拔高，客戶經理的業務知識好比建筑物的基礎，底層基礎越好、業務能力越完善，那么工作開展的“加速度”就會越快。
第二、要做好風險防范就需要學習各項知識，此次培訓我們學習和觀看了很多案例，這些案例教育了我們要按章辦事，其實建總、分行對很多業務制定了相關政策和規章制度，仔細閱讀后就會發現總、分行對一些風險點早已做了規避控制，但由于不去學習這些條文，所以造成了風險產生。由此可知，我們工作之余還是應該抽大量時間來關注上級行的發文，不斷積累知識，隨時掌握當前的政策，從源頭上就規避好風險。
第三、經濟是一個國家的重要基礎，金融作為經濟的中心，我們金融工作者更需要把視野打開，關注國家大政方針政策、經濟形勢及國際金融領域各種信息，如果單單只把注意力放在每天瑣碎的事務中，或只是替客戶送單，那只能是閉門造車，所做出來的工作將遠遠脫離實際發展需求，甚至是背離發展方向。另外，了解宏觀經濟知識也有利于提高客戶經理素質，給客戶經理提供更多與客戶交流的平臺。
第四、三天的學習時間是很短暫的，對于一個客戶經理來說，要實現系統的學習，達到質的飛躍光依靠單位組織培訓是不夠的，更重要的是自己形成一個學習意識，理解不斷學習的重要意義，這不僅是要做一名優秀客戶經理所需要的意識，也是做人的更高要求，它適用于全社會各行各業。我們建設銀行的戰略愿景目標是這樣說的：“把建設銀行建設成為為客戶提供最佳服務，為股東創造最大價值，為員工提供最好發展機會的國際一流商業銀行。”這都需要以不斷的學習作為基礎才能實現，才能不被時代拋棄。
客戶經理培訓心得體會 4
我有幸參加了省分行組織的客戶經理培訓班。形式互動新穎，講授內容實用細致，讓我受益匪淺。
在短短的三天內，我們系統地學習了客戶關系管理、有效溝通、銷售推薦技巧、壓力管理與自我激勵、紅酒鑒賞、電話營銷技巧六門課程。
客戶是基礎，客戶是源泉。沒有了客戶的支撐，銀行好比無源之水，無本之木。如何拓展客戶，維護客戶成為我們經營的重心。這就需要我們掌握與客戶溝通的技巧。有效的聆聽客戶的談話，才能了解顧客的需求，在接觸顧客中要懂得接受顧客，并且適時的贊美顧客，能給顧客留下較好的印象。在和顧客溝通中，不要抱怨，不能和顧客爭對錯，不要以貌取人，不要輕易承諾。
營銷是利器。掌握望、聞、問、切四步的營銷技巧和銷售六流程的綜合應用，有利于產品銷售，便于進一步挖掘銷售商機，提升客戶滿意度，提升競爭力。望：從表象特征來判斷衣著，交通工具，首飾和攜帶物品，還有觀察顧客的言談和行為舉止。聞：傾聽顧客的.需求，需要時也包括傾聽顧客的異議，抱怨和投訴，要全身心的聽，只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業務。問：在與顧客的溝通中還要適時的提問，以便于更多的了解顧客的需求，這樣才能更多的獲得顧客信息，為自己判斷提供營銷產品做準備。
在這次學習中我深刻的認識到：在金融產品日新月異、金融業務快速發展、金融體制不斷革新、金融服務上品牌的今天，對金融從業人員提出了更高的要求，我們只有不斷的學習，才能跟上時代的發展，才能滿足工作上的需要。
當我再次輕輕回望：“專業、專注、實用、實效”，理念使人耳目一新，專業的師資團隊和互動的培訓形式使教學相長，一流的管理、一流的設施，讓我們在學習中減壓。感謝常培，感謝省分行為我們提供了一次這樣的學習機會，相信在未來的歲月中我們會做得更好。
客戶經理培訓心得體會 5
“立金訓練營”客戶經理班已經結束，回想起來仍歷歷在目。我們從互不熟識的一群人到相互信任的一個團體，對培訓從嬉笑以對到仔細對待，而自己，從一個置身理論的不經事的高校生蛻變為在實踐中完善自我的銀行客戶經理，這其中所經驗的以及為此而付出的努力，都將沉淀積累成為我職業生涯以至整個人生當中不行或缺的財寶。
“看法確定一切”，是我在整個培訓過程中感受最深的一點。許多學員都說我們是進了魔鬼訓練營，像傻子般接受一群魔鬼講師的“洗腦”。我卻更情愿說是這三天的培訓在我們這些已裝有石塊的杯子中又填充了沙礫，讓我們更為趨于完備。“合理的要求是熬煉，不合理的要求是磨練”，正是這樣的學習看法，才能充分的汲取簇新學問，真正的充溢自己。對于我而言，這些沙礫是敢于呈現自我的志氣，是理論觀念的補充，是積累實戰閱歷的鋪路石，是身處逆境的主動看法，是面臨挑戰的堅決信念。“細微環節確定成敗”、“準時就是遲到”、“從零起先”、“團隊賜予我們的恒久賽過我們賜予團隊的.”等等這一切，感受從未如此深刻過。做事先做人，要創建卓越，專業學問、努力工作是必要條件卻不是充分條件，看法才是確定的關鍵。
從“紙上談兵”到實際業務操作，在實踐中自如運用所學學問是我在培訓過程中的另一大收獲。假如沒有這次培訓，我不知道我在接觸客戶時會有怎樣的表現；但是通過培訓，尤其是親身打算并參加演練之后，我清晰地知道自己應當如何去面對客戶，詳細到每一個環節。專業的銷售流程是一個循環的過程，從準客戶開拓到打算、約訪、接洽、初次面談、商品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結束，而是另一個準客戶開拓的起先。通過演練，不僅駕馭了詳細流程，更重要的是我因此而獲得的面對挑戰的志氣和自信。盡管還有許多不足，但走下講臺，聽到前輩贊許的激勵，油然而生的喜悅不行言喻。還有一點感想，就是要做好打算抓住機會。機會許多，卻總有從手縫中溜走的缺憾。不能怨天尤人，而應當自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己打算的不夠充分？機會只給有打算的人，這樣的缺憾，下不為例。
總的說來，“贏向將來”客戶經理培訓班給了我們許很多多的感動：悉心打算前期工作的行領導；敬心工作、激情洋溢的講師們；為集體榮譽團結協作的組員們；“愛的激勵”、“龍的呼喊”；真誠的贊美、團隊的力氣；還有始終如一堅持滿懷激情的我們，培訓帶給我們許多啟示，許多東西值得我們去堅持：一份好心態，一顆上進的心、主動的看法；培育團隊精神、創新精神；合理支配時間，樹立良好的時間觀念；重視細微環節，戰略上舉重若輕，戰術上舉輕若重等等。最終，想以講師的一個寓意深遠的故事來為本小結劃上句號。在沸水這樣的環境中，我情愿自己是一顆咖啡豆，不是胡蘿卜或是雞蛋，在沸水中漸漸變得脆弱或冷漠；也不是執拗地所謂堅持自我，而是和沸水完全相融合，雖然不再是原有的形態，卻可以散發出迷人香味，香濃的味道令人愉悅。
做一顆歡樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，更滿足他人。
客戶經理培訓心得體會 6
基于提高客戶經理隊伍綜合素養，激發員工的工作熱忱，自從9月初xx銀行xx省分行營業部組織客戶經理業務學問培訓以來，到目前為止已連續開展了八期培訓授課，內容也從資金結算產品營銷技巧與操作持續到了行內外理財產品的功能介紹及市場定位等，各位上課的老師都以豐富的業務學問結合自己多年的工作實踐，通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀著每一堂的精彩內容。
我作為一名上半年新入行員工，源于內心的愛好和憧憬，應自愿報名的形式，我很榮幸的參與了這次培訓與學習的過程。雖然每周二忙完一天瑣碎和精細的`柜面工作后身心略顯乏累，但晚上學習那些新奇的業務學問和技能以及勝利的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領導和同事的學習與溝通過程中，自己也漸漸地擺脫了對工作和業務的懵懂的狀態，并在自己對業務學問駕馭和理解基礎上以全新的思想看待工作將應留意的問題。培訓過后，感受良多。
第一，注意基礎、追求產品創新。對于一項信貸業務而言，其涉及到的流程和根據不同的客戶群體和用途來分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客戶經理經辦的業務不止一些存貸款，還包括許多的表外業務和產品，若不熟識這些業務的基礎學問以及xx銀行的一些信貸政策，我們在實際的工作過程中就會遇到許多意想不到的困難。同時，在營銷拓展和服務優質客戶時，當我行現有的信貸產品不能滿意客戶需求時，我們就須要在已有的產品中依據客戶的實際狀況進行敏捷的運用和創新，從而實現在風險可控的條件下追求收益的最大化。在當前經濟形勢困難多變、跨國貿易頻繁及企業銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以扎實的基礎創建出更多適合他們的產品，方能在同業激烈的競爭中居于優勢地位。
其次，擴寬視野、把握宏觀趨勢。在每節培訓課程中，受邀專家都會有連接當前的經濟發展形勢講解并描述產品的動態環節。如國家對房地產業實施從緊的信貸政策就導致房地產市場快速降溫，隨之而來的將是市場風險的擴大和銀行收益的波動，在此狀況下我們如何實行有效的措施和方案來防范不良資產的產生將是一個燃眉之急的議題。因此對于一個客戶經理而言，親密關注宏觀變動趨勢對不同行業的影響，并以此進行肯定程度的預料是一個必不行少的過程。總而言之，營業部組織的客戶經理培訓給我供應了一個學習和成長的平臺，換個視角讓我去了解和體會銀行信貸學問，夯實基礎、豐富自我。在今后的學習和工作過程中，我信任我們將會以更加主動的心態、良好的服務、嫻熟的技能及廣袤的視野面對我們的客戶，迎接美妙的將來。
客戶經理培訓心得體會 7
基于提高客戶經理隊伍綜合素質，激發員工的工作熱情，自從9月初ｘｘ銀行ｘｘ省分行營業部組織客戶經理業務知識培訓以來，到目前為止已連續開展了八期培訓授課，內容也從資金結算產品營銷技巧與操作延續到了行內外理財產品的功能介紹及市場定位等，各位上課的老師都以豐富的業務知識結合自己多年的工作實踐，通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀著每一堂的精彩內容。
我作為一名上半年新入行員工，源于內心的興趣和向往，應自愿報名的形式，我很榮幸的參加了這次培訓與學習的過程。雖然每周二忙完一天瑣碎和精細的柜面工作后身心略顯疲憊，但晚上學習那些新穎的業務知識和技能以及成功的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領導和同事的學習與交流過程中，自己也逐漸地擺脫了對工作和業務的懵懂的狀態，并在自己對業務知識掌握和理解基礎上以全新的思想看待工作將應注意的問題。培訓過后，感觸良多。
第一，注重基礎、追求產品創新。對于一項信貸業務而言，其涉及到的流程和按照不同的客戶群體和用途來分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客戶經理經辦的業務不止一些存貸款，還包括很多的表外業務和產品，若不熟悉這些業務的基礎知識以及ｘｘ銀行的一些信貸政策，我們在實際的工作過程中就會遇到很多意想不到的困難。同時，在營銷拓展和服務優質客戶時，當我行現有的信貸產品不能滿足客戶需求時，我們就需要在已有的產品中根據客戶的實際狀況進行靈活的運用和創新，從而實現在風險可控的條件下追求收益的最大化。在當前經濟形勢復雜多變、跨國貿易頻繁及企業銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以扎實的基礎創造出更多適合他們的產品，方能在同業激烈的競爭中居于優勢地位。
第二，擴寬視野、把握宏觀趨勢。在每節培訓課程中，受邀專家都會有銜接當前的'經濟發展形勢講述產品的動態環節。如國家對房地產業實施從緊的信貸政策就導致房地產市場迅速降溫，隨之而來的將是市場風險的擴大和銀行收益的波動，在此情況下我們如何采取有效的措施和方案來防范不良資產的產生將是一個迫在眉睫的議題。因此對于一個客戶經理而言，密切關注宏觀變動趨勢對不同行業的影響，并以此進行一定程度的預測是一個必不可少的過程。
總而言之，營業部組織的客戶經理培訓給我提供了一個學習和成長的平臺，換個視角讓我去了解和體會銀行信貸知識，夯實基礎、豐富自我。在今后的學習和工作過程中，我相信我們將會以更加積極的心態、良好的服務、嫻熟的技能及廣闊的視野面對我們的客戶，迎接美好的未來。
客戶經理培訓心得體會 8
11月23日，即唐山分行公司客戶經理培訓班開課第二天一大早，建行哈爾濱培訓中心唐山班的教室里，響起了熱烈的掌聲，是分行人力資源部和公司業務部的兩位經理，專程到培訓中心來看望各位學員并傳達分行領導的殷切希望和囑托，進一步動員各位學員要珍惜學習機會，確實提高業務技能和履崗能力，盡快進入崗位角色。我們深切的感受到分行領導對此次培訓的重視程度。也領悟了我們為何而來：
一、本次培訓的目的'
公司客戶經理培訓是我行業務發展的需要，截至目前，唐山分行全口徑貸款426億，其中對公貸款400億，迅猛發展的業務需要一支強有力的客戶經理隊伍；此次培訓是我行人才梯隊建設的需要，本次參訓人員大部分是新入行員工，具備高學歷年輕化的特點，此次培訓就是要鍛練新人，繼往開來，培養新生力量，夯實人力基礎。
二、培訓班籌備過程
培訓班課前動員會上，帶隊經理向我們透露，本次參訓人員的報名情況是分行領導親自把關的。參訓人員的素質和培訓學習內容分行領導都很關注，此次培訓分行非常重視。
三、培訓中如何學習
本次培訓安排緊張而充實。五天時間分別講授了企業財務分析、借款人評價、項目評估和行業分析、信息采集和市場分析、投資估算及風險分析共五項內容。因為大家都知道本次培訓的意義，所以聽課都很認真，并和授課老師積極交流。雖然學習時間短，課業內容較多，授課速度很快，有些知識要待今后實踐中逐步消化，但是通過本次培訓，學員們基本了解了業務流程、豐富了實踐經驗、提高了履崗技能。課后特別安排的考試，會客觀的反應出本次培訓的效果。
四、學習后該如何工作
“學，然后知不足。”短短幾天的培訓，不會即刻彌補我們履崗能力的欠缺。今后的業務中我們必須不斷地學習業務知識，才能保證我們更好的完成客戶經理工作。建行業務是不斷發展的，各項產品是不斷更新的，不僅僅年輕人要積極學習，我們這些入行多年的員工，要想干好本職工作，同樣要加強學習。
“創業守成，事在人為。”“善建者不拔，善抱者不脫。”只有堅守正道，才不會沒有回報。
客戶經理培訓心得體會 9
十分有幸在秀麗的天堂---杭州，浙江大學繼續教育學院經濟管理培訓中心參加云南建行個人金融業務高管人員培訓班。經過五天的學習，使得我們全組學員感到耳目一新，拓寬視野，了解了全球經濟發展的新動向。
五天豐富新穎的課程安排，讓我們了解到世界經濟發展趨勢與中國經濟熱點的話題，關注中國此刻面臨的經濟泡沫，關注在中國經濟下行的通道中就應如何應對，做活。
浙大的陳教授深入淺出地為我們講述了孫子兵法與現代商戰，使我們明白了自主品牌就是生產力，理念概念就是生產力，用孫子兵法的理論來應對金融危機的`嚴重沖擊，世界各國同舟共濟、攜手共進、渡過難關。
中金會用生動、寫實的語言給大家上了一堂別開生面的國學智慧與成功導向的新領導力，課堂上學員用心互動，笑聲不斷，使我認識到大學之道在人的生活學習中的啟示作用，認識到了自天子以至于庶人，一是以修身為本，要以修身、齊家、治國、平天下的李理念看待世間萬象的發展。
人氣極旺的浙大魯教授在重陽之夜給我們上了一堂營銷策略與客戶關系管理的精彩演講，要讓我們大家養成善于思考、勤于思考的習慣，透過思考認識到，任何事物和人都透過來自對現實的把握和認識的沉淀，因為學習是基礎，一個優秀的管理者必須是一個善于學習、思考、不斷進取的人。
客戶經理培訓心得體會 10
為期三天的客戶經理培訓已經結束了，本次培訓時間緊湊，內容豐滿，形式新穎，條理清楚，既有理論指導，又有經驗之談，讓我收獲很多。
一、用陽光心態去工作
客戶經理作為營銷人員，與客戶直接打交道，必然會不斷面臨挑戰，失敗、挫折，所以在工作中具備良好的心態對于其成功來說是必不可少的。正如有句話所講的“沒有好的心態就不要做客戶經理”。
“態度決定水平”每個人的能力、素質固然有差異，但最關鍵的在于我們的工作態度，我們端正了態度，以最好的.心態面對工作，我們就能把工作做到力所能及范圍內的極致，而且這種踏實認真地態度也可以彌補我們自身能力上的缺陷，使自己個性和人格更加完善，能力不斷提高。
所以，想做好工作，想成功，就要時刻以最好的心態去面對工作和生活。讓自己每天像打雞血一樣，怎么可能做不好呢？
二、客戶經理應做好客戶維護與客戶營銷工作
首先，個人客戶經理關系營銷工作流程在客戶經理工作中具有指引作用，通過這次深刻的學習，對“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具體的認識和理解，理順工作流程才能在基本工作中做好更細節的部分，不至于手忙腳亂不知所措。
其次，課程中學習的客戶維護之客戶分群是印象最為深刻的一部分，有質量高效率的客戶維護最重要的一步就是將客戶進行分類分群管理，學習之后會在工作中的客戶維護尤其營銷過程中會更有針對性，提高產能。在這部分的學習中，通過小組討論的形式，分享和學習了伙伴們的經驗，尤其是對我們年輕力量真的有很大幫助。
還有，在客戶營銷之顧問式營銷學習中，改變了我們在工作中傳統的營銷方式，顧問式營銷建立在客戶分群的基礎上，針對不同客戶群進行維護分析，運用SPIN方法挖掘客戶隱藏式需求和明確性需求，提供解決方案和產品介紹，克服反對意見達成共識，再進行后續跟進服務。這種顧問式營銷改變了我們之前在工作中為了營銷而營銷的傳統方式，將客戶維護和營銷貫穿結合，相輔相成，進而產能也能得到提升。
很重要的一部分就是，我們在課程中學習到了很多技巧，例如，KYC、挖掘需求技巧SPIN、資產配置技巧、財富金字塔、帆船理論、FAB產品建議技巧，業績倍增三大方法，還有一些客戶經理在日常工作中可以提升效率的表格，方法，必備工具。
三、時間管理就是自我管理
時間管理的問題本身不在于時間, 而是在于自己如何善用及分配自己的時間。自我管理即是改變習慣, 令自己更富效能。
客戶經理工作流程 “每日七件事”結合時間矩陣圖，將時間結合工作計劃按照“緊急重要、緊急不重要、重要不緊急、不緊急不重要”順序，可以使我們的工作更高效能完成。
三天的課程安排得很緊湊，學習的內容真的很多，在講課過程中老師在一些重要課程部分，讓我們以互動、小組討論、情景演練的方式滲入學習理解，更快吸收了學習內容，當然還有一些是需要我們在日后工作學習中慢慢消化的。
客戶經理培訓心得體會 11
昨日，我們參加了由省公司組織的VIP客戶經理技能提升的培訓，此次培訓由來自深圳的羅老師主講。復旦MBA畢業的羅老師，有著豐富的通訊技術授課經驗，分別給各個地區的移動、聯通和銀行金融類多家單位講解培訓。
課程內容從20XX年底我們開始做移動電話展開，當時花了1100億從聯通公司手中購入CDMA，以及4000萬用戶。但其中真正有效的用戶只有2600多萬。到20XX年8月底，天翼用戶達到7993萬，距20XX年底1億目標還有一定差距。這首先給VIP客戶經理很好的警示，在接下來的四季度我們有艱巨的任務和目標需要完成。
在日常與客戶交流，提升客戶對我們的信任時，需要注意的細節以及技巧。首先，讓我們了解運營商VIP客戶經理的三階段及發展過程，包括四大轉變；其次，是分析VIP客戶經理在日常工作中存在的誤區，以及根據這些誤區提出的服營一體話的“三明治法則”，即服務—營銷—服務；再次，根據客戶的心理，引出客戶滿意服務理念，全面分析了正確理解“客戶永遠是對的”這句話；另外，提出銷售的“黃金三律”，對如何進行有效提問作出了具體的分析，并對客戶異議分類提出了四個注意點；最后，提出了常見交易五種促成法，即問題排除法、選擇法、例證法、假設成交法及最后機會成本法，并舉例說明。
羅老師的授課方式，讓我覺得一天的培訓既充實又愉快。根據羅老師的講授，我覺得以下幾點需要在以后的工作中注意，以提高工作效率，促進與客戶更好的溝通。第一，將回訪時間精確化，這樣減少了客戶繁忙中的打擾，減少客戶的抱怨情緒；第二，在電話營銷時寫腳本，有利于事半功倍；第三，適當的.讓客戶幫些力所能及的小忙，滿足用戶的社會需求，并記住用戶的服務軌跡，有利于拉進與客戶的距離，讓客戶產生好感；第三，在上門服務時攜帶“重要客戶意見收集表”，不但有利于改善我們的工作，而且能在用戶激動、憤怒時緩和用戶的情緒。
以上就是我的培訓心得。希望以后還有這樣的培訓機會，讓我提高業務水平和能力，在工作中有更好的發揮和表現。
客戶經理培訓心得體會 12
今年3月份，由于工作調動，我成為建行人民路支行的一名個人客戶經理，近一個月的時間，我跟隨客戶經理主管，學習處理了客戶經理的日常事務，接觸了部分VIP客戶，感觸頗深。20XX年5月26日進行了個人客戶經理培訓，對于如何成為一名合格的客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理必須明確自己的職責
作為一名客戶經理，首先要對自己進行定位，明確自己的服務對象和工作職責。根據二代轉型要求，個人客戶經理主要維護網點的VIP客戶，實現對VIP客戶的優質服務和銷售。客戶經理新的職責和具體活動主要有：向VIP客戶銷售銀行產品；維護VIP客戶關系；發展新的VIP客戶；為VIP客戶提供服務和咨詢；制定并實施VIP客戶聯系方案；管理VIP客戶信息；向財富中心推薦高端客戶規范服務操作，展現網點精神；遵循政策和程序，防范業務風險；學習、掌握本崗位相適應的業務知識和業務技能。同時，客戶經理應將聯系與服務VIP客戶、分析VIP客戶需求等工作上的時間占比到70%。就芙蓉支行而言，VIP客戶多，客戶量大，是我們在建立客戶關系時遇到的一個難題，目前有鉆石卡客戶132人，白金卡客戶2446人，金卡客戶5672人。針對這種情況，我們在建立客戶檔案時，按照OCRM系統AUM值（客戶貢獻值）來細分客戶的等級，AUM值在80-300萬的客戶為第一等級，AUM值在50-80萬的客戶為第二等級，AUM值在20-50萬的客戶為第三等級。根據客戶等級確定客戶重要度和聯系次數，這樣，客戶經理就可以為客戶提供更優質的服務。
二、客戶經理必須具備良好的職業素質
作為一名客戶經理，應具備良好的職業素質和道德素質，在工作中始終樹立客戶第一的思想，真正意義上做到想客戶之所想，急客戶之所急。
客戶經理在和客戶聯系的過程中，始終要做到為客戶保密，客戶的聯系方式、資產情況等重要資料決不能外泄，如在建行OCRM系統中，客戶的資料都為內部保密資料；營銷產品過程中，要根據客戶的風險承受能力和個人偏好，推薦合適的產品，滿足客戶差異化的需求，如建行發行的利得盈、大豐收、代理保險等理財產品，這些產品在期限、風險度、收益等方面都不同，推薦給客戶的時候應區別對待；客戶經理應加強自身的學習和培訓，熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，不斷增強業務素質，劉錫平行長在“培訓的競爭力”里提到“企業的發展離不開員工，而員工能力的提升離不開培訓，在芙蓉行，優秀的企業員工，是培養、使用出來的”，可見領導對員工培訓的重視；客戶經理要時刻保持積極上進的心態，微笑為客戶服務，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，用真誠的.心、感恩的心去為客戶服務，用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
三、客戶經理應重點做好客戶維護和客戶營銷工作
根據二代轉型的要求，客戶經理的重點工作是：主動聯系VIP客戶，通過主動電話和面談深入了解客戶信息和需求；日常維護VIP客戶并建立長期的關系；在了解VIP客戶需求的基礎上，將合適的產品推薦給合適的客戶；通過與客戶的互動交流不斷完善和更新VIP客戶信息，管理客戶檔案。客戶經理作為銀行和客戶關系的代表，應積極主動與客戶保持經常聯系，為客戶提供“一站式”服務。企業的發展在于創造利潤，實現股東價值的最大化，銀行也不例外，創造利潤也是銀行發展的目標之一。客戶經理應及時捕捉客戶信息，分析客戶營銷環境，了解客戶資金運行規律，及時地為客戶推薦合適的理財產品，并做好后續跟蹤調查工作，最終實現銀行和客戶的雙贏。
以上就是我在個人客戶經理學習和二代轉型培訓中的一些體會，希望能與大家分享。
客戶經理培訓心得體會 13
作為一名基層行公司業務條線的客戶經理，我參加了省分行舉辦為期三天的客戶經理履崗能力培訓班。在三天的學習過程中，感觸很深，使自已認識到作為一個客戶經理，并不是擔當淺顯意義的營銷任務，每日干活如同“盲人摸象”，沒有計劃的忙碌，而是必須要不斷學習和更新業務知識，既要掌握國家的宏觀經濟態勢，也要掌握微觀的.業務技能，明確發展前進的目的，才能對自己的能力有真正意義的提升。
通過掌握我國宏觀經濟的政策導向及行車業發展規劃，了解國家經濟政策，我們就能找準營銷重點，有的放矢。俗話說：上錯了車比沒有上車更加糟糕，兩眼光是盯著眼前的項目如何如何好，但是沒有認真分析該項目是否違背國家產業政策，我們忙了半天，卻是我行應該退出的行業，那么我們既浪費了時間，又浪費了精力，也降低了我行在客戶心目中的形象和地位。如果了解國家政策優先支持的產業或項目，就可以認準方向努力，也可以提高客戶項目的報批效率，從而避免工作中的盲目項目性。
對于微觀意義上的業務技能我們更是要努力掌握，在日常工作中，我們遇到很多困難，影響了工作效率，有些原因就是我們對很多業務知識不熟悉造成的。不熟悉審批流程，就會影響報批的進度；不熟悉各種業務系統，就會影響業務辦理速度；不熟悉業務合規要求，就會造成風險點出現。所以客戶經理自我提升的目標是要具備更多的專業技能，才能更好履行自己的崗位職責。此次培訓班的學習，就是要使我們更新觀念，加大學習力度，理清業務發展的思路，才能真正抓住市場營銷的方向和策略。
客戶經理培訓心得體會 14
20xx年X月x日，我有幸參加了分公司舉辦的客戶經理銷售技能提升培訓班。能成為這次培訓中的一份子，我感到十分的榮幸，使我有了這樣一次增長見識和提高自我能力的機會。這次培訓時間雖短，但內容豐富而精練，十分實用。既有老師精辟的理論講解，又有學員之間精彩的互動訓練。從培訓一開始，我就被培訓中的氣氛所感染，老師的精彩講解，提出的每一個問題，我都認真體會，盡可能多的牢記和吸收,并做到舉一反三,深刻理解其中含義。可以說，這次培訓使我大開了眼界，拓寬了思維方式，補充了新鮮血液，受益匪淺。通過這次培訓，我深深地體會到，要當好一名客戶經理，必須做好幾以下方面的工作：
一、轉變理念，做好顧問式營銷。
作為一名客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯系，細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價；時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。認真傾聽客戶的需求、理解客戶的想法，運用“FABE產品銷售技巧”最快最準確的做出營銷提問，發現和挖掘客戶隱性需求，將客戶的隱性需求轉為明確需求。運用一些高效簡煉的業務介紹技巧，更好的提高營銷的成功率，從而提高客戶的綜合貢獻度和對我司的依存度，最終提升我司的市場競爭力。
二、創新思維，做好客戶關系的管理。
優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念,在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是我們工作的工作目標”這一發展思路，勇于創新，創造性的開展工作，用真誠的'心，和客戶交朋友，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。針對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最適合最優質的服務。
三、塑造魅力，做情緒管理的掌控者。
在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態去對待，抱著更大的熱情的去面對挑戰。要注意調節自己的情緒，面對工作壓力時，應該將每次的困難當作一種考驗，當作是再次體現自身價值的一個機遇。在每次對新的考驗機會的期待中，使自身的價值得以提高，也就將壓力轉變成前進的動力。
通過培訓，我清楚地認識到自己應該如何去面對客戶，具體到每一個環節。專業的銷售流程是一個循環的過程，從準客戶開拓到準備、約訪、接洽、初次面談、產品說明、拒絕處理、促成面談到售后服務，售后服務不是結束，而是另一個準客戶開拓的開始。通過互動訓練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對挑戰的勇氣和自信。還有一點感想，就是要做好準備抓住機會。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應該自我反省，是沒有給我機會嗎，還是因為我自己準備的不夠充分？機會只給有準備的人。培訓帶給我很多啟示，很多東西值得我們去堅持：一份好心態，一顆上進的心、積極的態度；培養團隊精神、創新精神；合理安排時間，樹立良好的時間觀念；重視細節，戰略上舉重若輕，戰術上舉輕若重等等。我一定把這次培訓作為一個新的起點，在今后的工作中去實踐，去運用。把學到的理論知識運用到實際工作中，為自己的事業和企業的明天而努力。
客戶經理培訓心得體會 15
由于大客戶市場競爭壓力加大，而大客戶是公司收入和利潤的主要來源，所以保留、拓展大客戶，讓客戶經理為其提供滿意的產品或服務，即深入細致分析客戶信息，推出差異化的產品或服務顯得至關重要。通過此次客戶經理模板培訓，我在大客戶服務方面總結了以下四方面的內容：
一、樹立以服務為主題的觀念
服務是一個全方位的整體概念，技術再好，功能再多，對用戶來說都是沒有用的，客戶需要的是能夠滿足其生產和生活需要的解決方案。對于有一定科技含量的產品，用戶更多關注的是產品的品牌、質量及服務。用戶愿意多花10%的價錢來購買服務好的同質產品。對公司而言，高水準服務不僅能使用戶真正受益，也能為公司贏得更好的口碑、更大的市場份額和更多的經濟效益。而高水準的服務首先需要客戶經理自身擺正位置，建立“關懷客戶”的意識，和客戶先成為朋友，再成為利益的雙贏者。
二、從多個角度分析客戶行為，尋找出其真正的驅動因素
使客戶滿意的關鍵是理解哪些東西對他們來說是重要的，并且盡力滿足他們的期望。然而在很多時候，客戶并不知道他真正需要的是什么，或者說客戶還沒有意識到對他來說最重要的是什么。因此，“學會聽懂客戶的話”是集團客戶營銷一項重要的要求。例如：客戶經常會抱怨“價格太高了”，客戶在乎的真的是價格嗎？其實很多情況下是在產品同質的情況下，客戶沒有感受到因為價格差異給他帶來的增加價值，而客戶又很難從產品功能等深層次、專業的角度去分析這些問題。于是客戶就把他最容易感受到的價格作為一個抱怨點。事實上，大部分集團客戶對價格的敏感度是比較低的。換句話說，如果解決方案真正能夠解決問題，帶來好處，那么客戶能夠承受一定的價格差異。
因此我們應該引導客戶看到解決方案能夠帶來的附加價值，在業務拓展、效率提高等方面所能夠做出的貢獻，讓客戶認識到使用我們公司產品能帶來的`直接好處。如果根據客戶的要求很快承諾降低產品價格，他們反而往往會疑竇重生。更嚴重的是，客戶會認為我們贊同了他們最初對價格的觀點。
三、按客戶重要程度細分，列一張工作先后次序的表格，真正把握重要客戶
集團客戶需求千差萬別，客戶經理工作千頭萬緒。如何從紛繁蕪雜的事情中把握有價值的大客戶也是不可忽視的問題，從而保證高度的“性價比”，也不至于老覺得自己整天很忙卻沒得到什么回報。
從上表看，我們應該優先解決重要緊急的事情，其次是重要不緊急，再次是不重要緊急，最后是不重要不緊急，每天下班前把明天必須完成的6件事寫在便簽上，并據此排出先后順序遵照完成。通過把握重要和緊急的區別，實現利益最大化。
四、客戶需求研究，超出客戶預期
客戶滿意度是一個相對的概念，是客戶期望值與最終獲得值之間的匹配程度。要超出客戶的需求，需要仔細分析客戶期望值，因為客戶最終獲得的滿意度只需略高于期望值，就能獲得客戶的滿意。客戶的期望值與其付出的成本相關，付出的成本越高，期望值越高。在提高客戶滿意度的過程中，盡量避免要求客戶付出額外成本，否則客戶期望值會隨之升高，達到客戶滿意也就更加不容易。該過程應是在充分考慮成本投入的同時，盡可能通過產品、服務附加價值的發掘來實現。客戶參與程度越高，付出的努力越多，客戶滿意度越高。所謂越難得到的便會越珍惜。因此在產品推介過程中如果能夠爭取客戶的參與，一方面對客戶需求的把握能夠更為清晰明確，另一方面客戶由于付出了努力，其滿意度會更高。
客戶經理培訓心得體會 16
在成年工作后，我開始接觸到銀行基礎客戶服務。我深深意識到，作為銀行的基礎客戶，我們能夠享受到眾多的金融服務和便捷，但同時也需要對自己的財務狀況有所了解和管理。通過與銀行進行溝通，我逐漸建立了財務目標和規劃，并結合銀行的服務，為我的未來打下了良好的基礎。
基礎客戶服務的一個重要方面是理財規劃。通過銀行的幫助，我學會了如何制定長期和短期的理財目標，并通過投資、儲蓄等手段來實現這些目標。銀行的理財顧問會根據個人情況和需求，為我們提供適當的投資建議和方案，這無疑為我們的理財工作提供了寶貴的支持和引導。
銀行基礎客戶服務還為我們提供了豐富的金融產品選擇。我經常通過銀行的手機應用程序查看各種金融產品的信息以及風險評估。從定期存款到基金、理財產品再到信用卡等，在我需要的時候，我可以選擇相應的產品來滿足自己特定的需求。因此，我從銀行獲取了更多關于金融產品的知識，提高了自己的金融素養。
基礎客戶服務的另一個優勢是銀行服務的便捷性。通過互聯網銀行，我可以隨時隨地查詢和管理自己的賬戶，進行轉賬、支付賬單等操作，免去了排隊等待的煩惱。同時，各類手機應用程序也為我們提供了方便快捷的金融服務，比如手機銀行、支付寶等。這些便利的服務大大提高了我們的生活效率，并為我們的日常生活帶來了很多便利。
與銀行進行基礎客戶服務的'過程中，我還學到了更多的金融知識。銀行的客戶經理和理財顧問會不定期地為我們舉辦金融講座和培訓，讓我們了解最新的金融產品和市場動態。這些知識不僅幫助我們更好地管理自己的財務，還提高了我們的金融素養。同時，銀行的客戶服務也給了我們更多的信心和安全感，我們知道，無論何時遇到問題都可以通過銀行的幫助來解決。
作為銀行的基礎客戶，我們需要在日常中不斷提高自己的財務管理能力和金融素養。通過與銀行進行基礎客戶服務的過程中，我們可以學到很多關于理財規劃、金融產品和市場的知識，并通過銀行的便捷服務來管理自己的財務。同時，我們也應該利用銀行的客戶服務和金融知識，為自己的未來制定明確的財務目標和規劃，以實現自己的夢想和追求。銀行基礎客戶服務為我們提供了很多便利與支持，我們需要充分發揮和利用這些資源，使其為我們的生活帶來更多實際的幫助和益處。
客戶經理培訓心得體會 17
兩天的培訓結束了，是如從前一樣，聽了，激動了，最后還是忘記了，還是說，這一次，真的可以化學習為動力，化動力為堅持，化堅持為成績，切切實實落實項目？
也許，在專業金融人士這條路上，我還很不專業，金融界的藍領民工，我曾經總是在懷疑，工作這么幾年，一個文科生，到底有什么專業才能呢？汽車不會造，工程不會做，病人不會看，程序不會編，身無長處，此生到底憑什么安身立命？但是，是否有想過，金融從業人員，我做的，就是錯配資源、溝通協調的能力。它是一種無形的東西，我做不出任何工科男擅長的東西，我只能說，身處百業之王，作為一名公司客戶經理，我有條件去接觸經濟各行各業，愿意的話，我能進入每一個公司。身處平臺，手握資源，試問，還有哪個行業可以如此？
為所用，去所學。大學教導的.知識，幾乎完全不適用實際工作，但是，大學所學的學習方法、所鍛煉的的心性品質，所形成的價值體系，卻是可以一以貫之、不斷完善的。自今而始，學習我要做的，喜歡我所做的，提高我能做的，玩，也要玩出水平。
科比說，總有人會贏，為什么不是我？我說，總有人要升職加薪的，為什么不是我？
保持謙虛謹慎、不斷學習之心，再說一遍，不要閉門造車，更不要自鳴得意，不要看輕身邊的人，他們，總有你所不及的地方，團隊的力量永遠會大于個人的水平，團隊的進步會更促進個人的進步，溝通、共擔、分享、共進。把所學所知轉化為專業知識，不斷去練。
保持學習，保持進步，保持信心。
動靜相宜，行之千里。
客戶經理培訓心得體會 18
xxx農商行客戶經理培訓班已經結束，回想起來仍歷歷在目。首先感謝給了我這次培訓的機會。這些天的培訓經歷，都將沉淀積累成為我職業生涯以至整個人生當中不可或缺的財富。本次培訓主要講了貸前調查技術與貸款調查報告撰寫、小企業授信調查與風險防范、銀行法律基礎知識、貸后管理與問題貸款預警四個內容。心得體會如下：
1、客戶經理要有基本和專業的營銷技巧，以客戶為中心，做好與客戶的`溝通協調，加強客戶關系維護。想客戶之所想，急客戶之所急，解客戶之所困。與客戶之間建立起一種深層次的相互信任關系，讓客戶接受最好的金融服務，使得客戶成為XX農商行的義務宣傳員。競爭能力就會不斷提升。
2、要學習相關的薄弱方面如法律，貸款風險方面管理，熟悉相關的法律法規《物權法》、《合同法》、《抵押擔保法》。以及相關的小微企業貸款流程。
3、加強客戶關系的維護，全面做好營銷銀行業務。
總之客戶經理培訓班給我許多的感動。增長了我更多的知識。做一顆快樂的咖啡豆，在沸水中成就自我，在快樂中讓客戶滿意。
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